旧一般NISA232.5万円を売却。新NISAでオルカン240万円を買い直した理由

2024年2月、旧一般NISAで持っていた投資信託などを全部売りました。

売ったのは6つで、合計232万5,460円。そこに現金7万4,540円を足して、新NISAの成長投資枠240万円で、オルカンを買い直しました。

旧一般NISAは、売らずにそのまま持っておくこともできます。それは当時も知っていました。

それでも売ったのは、新NISAで整理したかったからです。

2024年2月、旧一般NISA232万5,460円分を全部売った

売ったのは、この6つです。

一番上のオルカンも、旧一般NISAで持っていた分は一緒に売っています。売ったオルカンを、新NISAでまた買ったことになります。

旧一般NISAで買った商品は、2024年以降もすぐに売る必要はなく、そのまま持っておくことができます。非課税で持てるのは、買った年から5年間です。

ただ、新NISAへ移す（ロールオーバーする）ことはできません。非課税期間が終わった時点でまだ保有していれば、その後は課税口座へ払い出されます。

売らずに持っておく選択肢があるのは、分かっていました。

それでも、

「どうせ旧一般NISAはいずれ非課税期間が終わるし、新NISAへそのまま移せない。それなら今まとめて売って、新NISAで整理しよう」

と考えました。

売ったお金は、新NISAの成長投資枠でオルカンに入れました。

売却額の232万5,460円に、現金から7万4,540円を足して、ちょうど240万円です。成長投資枠の1年分の上限まで入れました。

77万円と163万円に分かれているのは、相場を読んだり、時期を分けて買いたかったりしたからではありません。旧NISAの売却代金が入ったタイミングに合わせて買っただけです。

旧一般NISAでは、先進国株式、ニッセイ外国株式、楽天VTIを別々に持っていました。

でも、この3つは投資している先がかなり重なっていて、私には別々に持つ意味が薄く感じました。それならオルカン一つでいい、と思いました。

原油ダブル・ブルと原油先物は、とにかく値動きが激しかった。私には、安定した投資とは感じられませんでした。原油を買ったいきさつや、売り時に迷った話は、こちらに書いています。

オルカンを選んだ一番の理由は、銘柄を選ばなくていいことです。

売る時は考えないといけませんが、基本は長く持つつもりです。銘柄を選ばなくていい。私にはそこが一番楽でした。

オルカンも株式なので、値動きはあります。それでも、何を買うかで迷わなくていいのが、私には大きかったです。

2026年の今も、旧一般NISAを売って新NISAで買い直したことは、まったく後悔していません。

運用成績がよかったから、ではありません。投資がシンプルになったからです。

旧一般NISAをそのまま持つ選択肢もありました。それでも私は、あの時いったん整理してよかったと思っています。

いろいろ持っていたころより、投資について考えることがかなり減りました。今のところ、それでいいと思っています。

この記事は、私自身の投資の記録です。旧NISAの売却や、特定の商品への投資を勧めるものではありません。